Дерево проблем, связанных с обеспечением безопасности деятельности коммерческих банков

Страница 4

· финансовые средства, валюта, драгоценности;

· информационные ресурсы с ограниченным доступом, составляющие служебную и коммерческую тайну, а также иная конфиденциальная информация на бумажной, магнитной, оптической основе, информационные массивы и базы данных, программное обеспечение, информативные физические поля различного характера;

· средства и системы информатизации (автоматизированные системы и вычислительные сети различного уровня и назначения, линии телеграфной, телефонной, факсимильной, радио- и космической связи, технические средства передачи информации, средства размножения и отображения информации, вспомогательные технические средства и системы);

· материальные средства (здания, сооружения, хранилища, техническое оборудование, транспорт и иные средства);

· технические средства и системы охраны и защиты материальных и информационных ресурсов.

Все объекты, в отношении которых могут быть осуществлены угрозы безопасности или противоправные посягательства, имеют различную потенциальную уязвимость с точки зрения возможного материального или морального ущерба. Исходя из этого они должны быть классифицированы по уровням уязвимости (опасности), степени риска.

Наибольшую уязвимость представляют финансовые и валютные средства, особенно в процессе транспортировки, информационные ресурсы и некоторые категории персонала.

Основные виды угроз интересам коммерческого банка

Ухудшение состояния криминогенной обстановки в стране, усиление межрегиональных связей организованных преступных групп, рост их финансовой мощи и технической оснащенности дает основание полагать, что тенденция к осложнению оперативной обстановки вокруг коммерческих банков в ближайшее будущее сохранится. Отсюда определение и прогнозирование возможных угроз и осознание их опасности необходимы для обоснования, выбора и реализации защитных мероприятий, адекватных угрозам интересам банка.

В процессе выявления, анализа и прогнозирования потенциальных угроз интересам банка в рамках концепции учитываются объективно существующие внешние и внутренние условия, влияющие на их опасность. Таковыми являются:

· нестабильная политическая, социально-экономическая обстановка и обострение криминогенной ситуации;

· невыполнение законодательных актов, правовой нигилизм, отсутствие ряда законов по жизненно важным вопросам;

· снижение моральной, психологической и производственной ответственности граждан.

На стадии концептуальной проработки вопросов безопасности коммерческого банка представляется возможным рассмотрение общего состава потенциальных угроз. Конкретные перечни, связанные со спецификой и банка, и условий требуют определенной детализации и характерны для этапа разработки конкретного проекта системы безопасности.

В общем плане к угрозам безопасности личности относятся:

· похищения и угрозы похищения сотрудников, членов их семей и близких родственников;

· убийства, сопровождаемые насилием, издевательствами и пытками;

· психологический террор, угрозы, запугивание, шантаж, вымогательство;

· нападение с целью завладения денежными средствами, ценностями и документами.

Преступные посягательства в отношении помещений (в том числе и жилых), зданий и персонала проявляются в виде:

· взрывов;

· обстрелов из огнестрельного оружия;

· минирования, в том числе с применением дистанционного управления;

· поджогов;

· нападения, вторжения, захватов, пикетирования, блокирования;

· повреждения входных дверей, решеток, ограждений, витрин, мебели, а также транспортных средств личных и служебных:

· технологические аварии, пожары.

Цель подобных акций:

· нанесение серьезного морального и материального ущерба;

· срыв на длительное время нормального функционирования;

· вымогательство значительных сумм денег или каких-либо льгот (кредиты, отсрочка или погашение платежей и т.п.) перед лицом террористической угрозы.

Угрозы финансовым ресурсам проявляются в виде:

· невозврата кредитных ссуд;

· мошенничества со счетами и вкладами;

· подложных платежных документов и пластиковых карт;

· хищения финансовых средств из касс и инкассаторских машин.

Угрозы информационным ресурсам проявляются в виде:

· разглашения конфиденциальной информации;

· утечки конфиденциальной информации через технические средства обеспечения производственной деятельности различного характера и исполнения;

· несанкционированного доступа к охраняемым сведениям со стороны конкурентных организаций и преступных формирований.

Осуществление угроз информационным ресурсам может быть произведено:

· путем неофициального доступа и съема конфиденциальной информации;

· путем подкупа лиц, работающих в банке или структурах, непосредственно связанных с его деятельностью;

· путем перехвата информации, циркулирующей в средствах и системах связи и вычислительной техники с помощью технических средств разведки и съема информации, несанкционированного доступа к информации и преднамеренных программно-математических воздействий на нее в процессе обработки и хранения;

Страницы: 1 2 3 4 5

Сатьи по теме:

Стратегия управления портфелем ценных бумаг
Стратегия управления портфелем может содержать элементы двух основных подходов: традиционного и современного. Начинающему инвестору целесообразно использовать традиционный подход в формировании портфеля. Он характеризуется приобретением ценных бумаг известных компаний, которые имеют хорошие произво ...

Специфика аккредитивов в ВЭД
Всё сказанное выше может относиться как к аккредитивам, используемым внутри страны, так и к аккредитивам для внешней торговли. Тем не менее, для внутренних операций аккредитивы используются довольно редко. Особо высокий уровень безопасности, гарантируемый такими сделками, мало востребован на внутре ...

Баланс коммерческого банка. Классификация активов и пассивов баланса с точки зрения ликвидности
Баланс банка характеризует в денежном выражении состояние ресурсов коммерческих банков, источники их формирования и направления использования, а также финансовые результаты деятельности банков на начало и конец отчетного периода. Баланс банка – это основной документ бухучета, отражающий суммы остат ...

Навигация





Copyright © 2013-2021 - All Rights Reserved - www.mmaster.site